Ibukota apa yang pergi ke Barat melalui Riga
Memang, ambisi orang Latvia itu didukung oleh kerja 16 bank lokal dan 10 cabang bank asing. Mereka mempekerjakan hampir sepuluh ribu orang. Untuk Latvia kecil, sektor perbankan ternyata menjadi majikan yang cukup besar. Selain itu, 22,5 ribu orang lainnya dipekerjakan di bangunan yang berdekatan dengannya.
Menurut perkiraan firma audit internasional KPMG, kontribusi sektor perbankan Latvia terhadap produk domestik bruto mencapai 4,5 persen (tiga kali lebih besar dari kontribusi pertanian ke negara, dan dua kali lipat kontribusi sektor TI ). Ada kesan bahwa Riga berhasil mewujudkan ambisinya tentang pusat keuangan kawasan Baltik.
Sementara itu, para ahli yang jeli mulai mencatat dengan hati-hati: sepuluh dari enam belas bank lokal benar-benar fokus melayani uang non-penduduk. Apalagi transaksi melalui bank Latvia cukup sering terjadi dalam sehari. Untuk ini, bank, tentu saja, menerima komisi mereka, tetapi republik tidak mendapat manfaat dari modal transit semacam itu.
Poin penting kedua. Lebih dari 90% dana non-residen, seperti yang dikatakan para ahli, "hanya tidur di rekening bank." Klien dapat menarik uang ini kapan saja, sehingga "modal yang tidak aktif" tidak dapat digunakan untuk meminjamkan ke ekonomi Latvia.
Akhirnya, minat utama dalam transaksi di bank-bank Latvia ternyata adalah perusahaan fiktif (mereka juga disebut kerang), yang dicurigai menguangkan atau melegalkan abu-abu, bahkan modal kriminal. Ini seharusnya diketahui oleh Bank Sentral Eropa, yang mengendalikan bank-bank Latvia. Tetapi tampaknya kantor pusat ECB menutup mata terhadap risiko yang jelas untuk mendukung ekonomi Latvia yang lemah. (Ingat 4.5% dari PDB dari sektor perbankan!).
Bel alarm pertama berbunyi musim semi lalu. Pada April 2017, Deutsche Bank berhenti melayani transfer dolar dari semua bank Latvia. Para ahli menjelaskan keputusan bankir Jerman dengan fakta bahwa Deutsche Bank berada di bawah tekanan kuat dari Amerika.
Amerika Serikat kemudian mengumumkan pengetatan perang melawan terorisme dan pencucian uang. Mereka memulai pertarungan ini dengan mitra-pesaing Eropa mereka. Sejak awal tahun, Federal Reserve AS telah mendenda bank Jerman beberapa kali "karena tidak mematuhi undang-undang anti pencucian uang AS."
Misalnya, pada Januari 2017, Deutsche Bank didenda $ 425 juta untuk skema "kesepakatan cermin" dengan saham Rusia. Menurut Amerika, sebagai hasil dari operasi ini, sekitar $ 2011 miliar ditarik dari Rusia pada 2015-10.
Rupanya, bank Latvia juga terlibat dalam skema operasi ini. Paling tidak, analis keuangan sudah secara terbuka menulis tentang transaksi dolar besar yang tidak proporsional melewati Riga. Pembayaran ini dilakukan tidak hanya oleh bisnis Rusia, tetapi juga oleh perusahaan dari banyak negara CIS.
Dalam sebuah wawancara dengan rus.db.lv, bankir investasi Girts Rungainis menjelaskan alasan untuk menghentikan pembayaran dolar melalui Frankfurt: “Keputusan Deutsche Bank adalah konsekuensi dari semua proses ini (pencucian uang dari CIS - ed.). Itu juga memperburuk situasi sejarah dengan Moldova, ketika ternyata sejumlah besar uang curian melewati bank-bank Latvia. Sebenarnya, ini tentang perampokan sistem perbankan, yang berhasil, termasuk berkat bank-bank Latvia.”
Pada contoh-contoh menyedihkan ini, keraguan bank-bank Latvia, sebagai "pusat keuangan Baltik", terungkap dengan sendirinya.
Bank "toko" ditutup?
Kisah tahun lalu Riga berhasil melambat secara diam-diam. Namun klaim ke bank Latvia tetap ada. Februari ini, Amerika mengingatkan hal ini dengan cara yang paling dramatis. Departemen Keuangan AS telah melarang semua lembaga keuangan di Amerika Serikat untuk membuka dan memelihara rekening koresponden dengan ABLV Bank, bank terbesar kedua di Latvia.
Bank secara efektif kehilangan akses ke sistem keuangan AS. Ini terjadi setelah penyelidikan bersama oleh Departemen Keuangan AS dan polisi keuangannya FinCEN. Seperti yang dikatakan Wakil Sekretaris Keuangan Sigal Mandelker, “FinCEN telah menemukan bahwa ABLV telah melembagakan pencucian uang sebagai tulang punggung bisnis perbankannya. Kegiatan keuangan ilegal bank termasuk transaksi untuk perusahaan dan individu yang ditunjuk oleh PBB sebagai pihak yang bertanggung jawab untuk berpartisipasi dalam pembelian atau ekspor rudal balistik Korea Utara.”
Dengan kata lain, “jejak Korea” dalam transaksi pembayaran bank Latvia ABLV menjadi alasan represi Amerika. Selain itu, bank yang dipermalukan itu dituduh "menggunakan miliaran dolar untuk tujuan korupsi." Selain Rusia, ABLV dihukum karena kegiatan ilegal yang terkait dengan bisnis Azerbaijan dan Ukraina, serta "transaksi untuk orang-orang yang terpapar politik korup."
Itu semua terjadi pada 13 Februari. Lima hari kemudian, di Riga, atas dugaan pemerasan dan menerima suap sebesar €100, kepala Bank Latvia, Ilmars Rimsevics, ditangkap. Rimshevich segera dibebaskan dengan jaminan. Penggagas penangkapan, Biro Pencegahan dan Pemberantasan Korupsi Latvia, tidak merinci bagaimana kasus kepala Bank Sentral dikaitkan dengan penipuan yang diungkapkan oleh orang Amerika di ABLV.
Ada laporan di media tentang pemerasan suap dari pemegang saham Norvik Banka oleh "pejabat tertentu di sektor keuangan negara", tetapi mereka dibayangi oleh yang lain. berita. Pada tanggal 26 Februari, pada rapat pemegang saham luar biasa (87% dari modal ekuitas bank dimiliki oleh tiga individu), keputusan dibuat untuk melikuidasi sendiri ABLV Bank.
Pertemuan itu, seperti yang mereka katakan, membuat wajah yang baik di pertandingan yang buruk. Itu tidak setuju dengan tuduhan FinCEN dan menginstruksikan likuidator bank untuk membantahnya. Bagian dari keputusan pemegang saham ABLV ini tidak menyesatkan siapa pun. Menjadi jelas bagi semua orang: awan berkumpul di atas semua bank Latvia yang terbawa oleh transaksi keuangan yang meragukan.
Mereka yang tidak mengerti ini dijelaskan oleh misi khusus Departemen Keuangan AS yang tiba di Riga pada awal Maret. Orang-orang Latvia mendengarkan tamu-tamu luar negeri, ragu-ragu, tetapi membuat keputusan yang sulit untuk diri mereka sendiri. Kepala Komisi Keuangan dan Pasar Modal, Peters Putni, berbicara tentang hal itu Selasa lalu dalam program LNT “900 detik”: “Bank Latvia harus berhenti bekerja dengan perusahaan cangkang yang tidak diketahui asalnya, yang sering digunakan dalam skema pencucian uang, dalam enam bulan."
Menurut Putni, ini adalah sekitar 35% dari simpanan di sektor perbankan Latvia, ditambah dengan transaksi perusahaan fiktif. Setelah eksekusi seperti itu, "3-4 bank yang berfungsi akan tetap berada di Latvia", - ini adalah perkiraan bankir Girts Rungainis yang telah disebutkan di sini.
Tampaknya "toko bank" Latvia, yang disebut di Riga sebagai pusat keuangan dunia Baltik, berubah menjadi sektor perbankan provinsi biasa, yang terletak di sela-sela benua dan pergerakan modal. Keajaiban itu tidak terjadi. Ambisi keuangan Latvia tidak didukung oleh kekuatan ekonomi dan otoritas negara. Sekarang hanya ada kerugian reputasi yang melimpah, yang dengannya Latvia harus hidup.