V. Katasonov: "Rusia membutuhkan aliansi integrasi dengan negara tetangga"Pada artikel sebelumnya, kami berbicara tentang alternatif dari sistem pemukiman internasional Federasi Rusia saat ini. Kami mencatat bahwa sistem penyelesaian internasional alternatif harus didasarkan pada monopoli mata uang negara (GFM). GWM adalah kondisi yang diperlukan tetapi tidak cukup untuk sistem pemukiman internasional yang optimal di Rusia. Diinginkan bahwa sistem ini tidak hanya memastikan mobilisasi dan penggunaan mata uang asing secara efisien dalam rangka kegiatan ekonomi luar negeri negara, tetapi juga meminimalkan ketergantungan negara pada dolar AS dan mata uang cadangan lainnya, yang entah bagaimana dikendalikan oleh Washington. Untuk mengatasi masalah ini, Anda harus menggunakan metode yang telah teruji waktu - kliring.
Kliring mata uang: definisi, jenis
Kliring adalah konsep yang luas. Kliring adalah sistem pembayaran non-tunai timbal balik untuk barang, sekuritas, dan layanan yang diberikan, berdasarkan akuntansi untuk klaim keuangan timbal balik dan hutang (kewajiban). Ada berbagai jenis kliring: komoditas, perbankan, pertukaran, mata uang. Misalnya, kliring bank adalah sistem penyelesaian non tunai antar bank yang dilakukan melalui lembaga kliring dan berdasarkan saling mengimbangi pembayaran yang setara satu sama lain. Kliring bank terjadi di hampir setiap negara dengan infrastruktur perbankan yang maju. Kliring komoditas memiliki tanda-tanda countertrading, yang telah kita bicarakan sebelumnya.
Kami tertarik pada kliring, yang menyediakan penyelesaian di bidang perdagangan internasional. Ini disebut kliring mata uang. Kliring mata uang adalah sistem penyelesaian antara peserta perdagangan luar negeri berdasarkan perjanjian antar negara. Artinya, menjadi wajib bagi semua eksportir dan importir negara peserta perjanjian kliring. Sebagai hasil dari saling hapus tuntutan balik dan kewajiban, saldo kliring muncul. Elemen penting dari kliring mata uang adalah bank kliring, yang menangani akuntansi dan saling hapus dari klaim dan kewajiban tersebut, dan juga dapat memberikan pinjaman kepada peserta dalam operasi kliring.
Perjanjian antar negara menetapkan persyaratan untuk pembentukan keseimbangan dan metode pembayarannya. Batas utang pada saldo rekening giro tergantung pada ukuran perdagangan dan biasanya ditetapkan sebesar 5-10% dari volumenya, serta fluktuasi musiman pasokan komoditas (dalam hal ini, batasnya lebih tinggi). Perjanjian tersebut menentukan jenis mata uang yang digunakan untuk pembayaran, jangka waktu pembayaran, kemungkinan dan metode untuk mengkredit utang yang muncul (saldo).
Kliring kredit pada prinsipnya saling menguntungkan, tetapi dalam praktiknya pinjaman unilateral oleh negara-negara dengan neraca pembayaran positif ke negara-negara dengan neraca pasif penyelesaian internasional berlaku. Kliring dapat menyediakan konversi gratis saldo menjadi uang oleh negara kreditur (kliring konversi). Namun cara ini jarang digunakan. Mungkin ada opsi yang menyediakan pelunasan saldo tidak hanya dalam bentuk tunai, tetapi juga dalam penyediaan barang. Kliring seperti itu mengingatkan pada mekanisme countertrade yang telah kita bahas. Jika cakupan 100% dari saldo barang disediakan, maka ini akan menjadi countertrade dalam bentuknya yang paling murni.
Bergantung pada jumlah negara peserta, kliring unilateral, bilateral, multilateral dan internasional dibedakan. Dalam hal volume transaksi, terdapat kliring penuh yang mencakup hingga 95% dari perputaran pembayaran, dan kliring sebagian yang mencakup transaksi tertentu.
Pengalaman dalam penggunaan kliring mata uang di luar negeri
Ledakan kliring mata uang terjadi pada periode 30-50-an abad ke-1929. Dorongan untuk pengembangan kliring mata uang diberikan oleh krisis ekonomi yang dimulai pada tahun XNUMX. Ketika krisis berkembang, sistem standar emas mulai runtuh, yang dipulihkan dengan susah payah setelah Perang Dunia Pertama. Perdagangan internasional mulai dibatasi. Tidak ada cukup mata uang untuk membayar impor vital. Pembatasan mata uang yang parah diperkenalkan. Reaksi terhadap situasi sulit ini adalah munculnya kliring, yang memungkinkan untuk menyelamatkan mata uang. Hubungan antara peserta transaksi perdagangan luar negeri dan bank kliring dibangun atas dasar mata uang nasional. Artinya, eksportir menerima mata uang nasional ke rekening mereka dari bank kliring, sedangkan importir, sebaliknya, mengkreditkan mata uang nasional ke bank kliring.
Perjanjian kliring pertama disepakati pada tahun 1931 antara Swiss dan Hongaria. Pada bulan Maret 1935, 74 perjanjian kliring ditandatangani, pada tahun 1937 - 169. Perjanjian tersebut mencakup 12% dari volume perdagangan internasional. Kliring memegang bagian penting dari perdagangan internasional selama Perang Dunia Kedua. Setelah Perang Dunia Kedua, karena krisis neraca pembayaran, "kelaparan dolar", peningkatan inflasi dan pembatasan valuta asing, menipisnya cadangan emas dan devisa di sebagian besar negara Eropa Barat, jumlah kliring bilateral meningkat dari 200 pada tahun 1947 menjadi 400 pada tahun 1950. Mereka menyumbang 2/3 perdagangan antara negara-negara Eropa. Secara umum dalam sistem ekonomi kapitalis dunia pada pertengahan tahun 1950-an. dengan bantuan kliring mata uang, 50% dari semua penyelesaian internasional dilayani.
Pada tahun 1950-an, banyak negara mulai bergerak ke arah pembentukan lembaga kliring multilateral. Di Eropa Barat, ini adalah Uni Pembayaran Eropa (ENP) dari 17 negara, yang dibentuk pada Juni 1950 dan berlangsung hingga Desember 1958. ENP dibentuk atas prakarsa dan dengan dukungan Amerika Serikat, yang mempertimbangkan kliring multilateral ini sebagai cara untuk mengatasi pembatasan mata uang dengan cepat dan penciptaan ruang ekonomi dan moneter tunggal di Eropa Barat untuk penetrasi modal Amerika yang lebih aktif dan pengenaan dolar di Eropa, yang menerima status mata uang internasional pada konferensi Bretton Woods .
Perlu dicatat bahwa keberadaan banyak kliring mata uang bilateral di Eropa tidak memberi Washington kesempatan untuk sepenuhnya menyadari keuntungan yang diterima dolar AS pada konferensi tahun 1944 yang disebutkan di atas. Marshall Plan membiayai modal inti ENP ($350 juta) dan defisit neraca pembayaran sejumlah negara ($189 juta). Dari Juni 1950 hingga Juli 1954, Amerika Serikat menyumbang $1 juta kepada ENP, dan kemudian menghentikan investasi modal langsung, membatasi diri pada pemberian bantuan dan pembayaran perintah militer. Perwakilan Amerika berpartisipasi dalam komite administrasi ENP dalam kapasitas penasehat. Kebetulan, mata uang supranasional muncul dalam kerangka ENP. Itu adalah satuan mata uang akuntansi internasional, yang disebut "epunit".
Patut dicatat bahwa unit pembayaran Eropa ini memiliki kandungan emas yang setara dengan dolar AS (0,888671 g logam murni). ENP dibentuk sebagai organisasi regional negara-negara Eropa Barat, yang kemudian menjadi dasar Uni Moneter Eropa.
Fungsi ENP disediakan oleh Bank for International Settlements (BIS) di Basel. Di bawah ENP, ada kompensasi multilateral bulanan dari semua pembayaran oleh negara-negara peserta dengan pinjaman debitur terbatas dengan mengorbankan negara-negara yang surplus. Awalnya, berdasarkan hasil penerimaan dan pembayaran, ditampilkan saldo masing-masing negara. Kemudian informasi ini ditransfer ke BIS, dan setiap negara mengadakan hubungan kredit dengannya. Karena jumlah saldo positif dan negatif bertepatan, sebagai akibatnya, BIS secara eksklusif berperan sebagai agen (perantara) dalam kliring multilateral. Pada tahap akhir, saldo pasif dan aktif pada rekening giro negara peserta diatur sesuai dengan kuota. Jumlah total kuota di ENP lebih dari 4 miliar epunits. Kuota ditetapkan tergantung pada volume omset pembayaran internasional negara: untuk Inggris Raya - 1 miliar epunites, Prancis - 520 juta, dll.
Berbeda dengan IMF, kuota di ENP tidak dibayar dan berfungsi untuk mengatur neraca negara peserta kliring multilateral. Dalam batas mereka, bagian pembayaran dalam emas dan bagian pinjaman ditentukan oleh negara-negara dengan saldo pembayaran aktif yang diberikan kepada debitur. ENP digantikan oleh Perjanjian Moneter Eropa (EMU), yang juga mengatur penyelesaian kliring antar negara anggota. Tetapi jika semua persyaratan dan kewajiban negara peserta melewati ENP, maka hanya sebagian dari penyelesaian bersama yang mulai dilakukan melalui EMU, dan terus menurun karena penghapusan pembatasan mata uang oleh sebagian besar negara di Eropa Barat. Penghapusan ENP memberi dorongan pada dolarisasi tajam ekonomi Eropa.
Kliring mata uang dalam penyelesaian internasional Uni Soviet
Pada tahun-tahun pertama pascaperang, Uni Soviet membangun pemukiman dengan banyak negara tetangga berdasarkan pembukaan bilateral. Keberadaan di Uni Soviet dari ekonomi terencana dan monopoli negara di bidang perdagangan luar negeri dan operasi valuta asing berkontribusi pada organisasi penyelesaian kliring. Ngomong-ngomong, perjanjian kliring seperti itu "menarik" tetangga kita pada pemahaman bahwa syarat untuk perdagangan yang sukses dan kerja sama ekonomi adalah pengorganisasian ekonomi terencana dan monopoli negara di bidang kegiatan ekonomi asing. Tentu saja, beberapa saldo kliring selalu ada, tetapi pembayarannya dilakukan terutama bukan dalam emas atau mata uang, tetapi dalam pengiriman komoditas. Yaitu, rumah kliring tahun 1940-an. memiliki tanda-tanda counter trade. Pembukaan sebenarnya merupakan bagian integral dari perjanjian perdagangan bilateral antara USSR dan negara-negara yang pada tahun-tahun itu disebut "negara-negara demokrasi" (negara-negara sosialis Eropa Timur). Awalnya, kesepakatan ini diselesaikan selama satu tahun, kemudian mulai diselesaikan selama 3-5 tahun.
Pada tahun 1949-1951. sejumlah besar pembukaan tripartit dengan partisipasi Uni Soviet muncul. Salah satu modifikasi dari kliring tersebut adalah transfer saldo dari rekening dari satu kliring bilateral ke rekening kliring bilateral lainnya (tentu saja, berdasarkan perjanjian tripartit antara Uni Soviet dan dua negara lainnya). Kemudian kesepakatan mulai muncul yang awalnya mengatur tentang pengaturan penyelesaian kliring tripartit. Dalam berbagai kombinasi, Uni Soviet membuat perjanjian semacam itu dengan Polandia, Cekoslowakia, Bulgaria, dan Finlandia.
Akhirnya, pada tahun 1957 di Warsawa, selama sesi kedelapan Council for Mutual Economic Assistance (CMEA), kesepakatan ditandatangani tentang organisasi kliring mata uang multilateral. Pekerjaan praktis penyelesaian dipercayakan kepada Lembaga Kliring, di mana bank resmi dari negara peserta membuka rekening giro mereka. Batas kemungkinan hutang setiap bank kepada Lembaga Kliring ditentukan sebesar 3% dari jumlah total ekspor barang berdasarkan perjanjian perdagangan bilateral (atau dari jumlah ekspor barang untuk tahun sebelumnya jika tidak ada perjanjian).
Sebagai bagian dari penyelesaian kliring Uni Soviet dengan negara-negara sosialis lainnya, rubel kliring digunakan, yang berfungsi sebagai mata uang penyelesaian dan mata uang regional. Pada awal tahun 1964, rubel kliring digantikan oleh rubel yang dapat dialihkan, unit moneter supranasional penyelesaian internasional negara-negara anggota CMEA.
Rubel kliring dan rubel yang dapat ditransfer adalah uang nontunai, dan tidak digunakan untuk melayani penyelesaian internal negara peserta. Rubel kliring tidak digunakan dalam penyelesaian dengan negara ketiga. Kliring (serta dapat ditransfer) rubel ditukar dengan mata uang nasional dengan kurs resmi. Pergerakan kliring rubel tercermin dalam bentuk entri pada rekening di bank resmi. Jumlah entri pada akun dalam kliring rubel ditentukan oleh pengiriman barang bersama dan penyediaan layanan oleh negara-negara yang berpartisipasi dalam perjanjian.
Membersihkan dan mentransfer rubel memiliki banyak kesamaan. Jadi, kedua unit moneter memiliki kandungan emas yang sama - 0,987412 g logam murni (tentu saja, baik kliring maupun rubel yang dapat ditransfer tidak ditukar dengan emas). Perbedaan antara rubel kliring dan rubel yang dapat dialihkan adalah bahwa yang pertama digunakan berdasarkan perjanjian bilateral antar negara, dan yang terakhir berdasarkan perjanjian internasional multilateral antara negara-negara anggota CMEA. Jika penyelesaian dalam rubel kliring dilakukan hanya melalui bank nasional, maka penyelesaian dalam rubel yang dapat ditransfer dilakukan melalui satu pusat - Bank Internasional untuk Kerjasama Ekonomi (IBEC).
Rubel kliring dalam penyelesaian antara negara-negara CMEA digantikan oleh rubel yang dapat dialihkan mulai 1 Januari 1964. Tapi rubel kliring tidak hilang, terus digunakan dalam penyelesaian dengan DPRK. Apalagi di tahun 1970-an ada kliring mata uang bilateral Uni Soviet - Finlandia, di mana kliring rubel yang sama adalah mata uangnya. Kami berdagang dengan negara kapitalis tanpa menggunakan dolar Amerika dan mata uang yang dapat dikonversi secara bebas lainnya. Preseden ini sangat mengganggu musuh geopolitik kita, Amerika Serikat.
Harus dikatakan bahwa Uni Soviet menggunakan pemukiman kliring untuk memastikan perdagangan juga dengan negara-negara yang bukan anggota CMEA atau bahkan bukan bagian dari kubu sosialis. Mata uang kliring lainnya digunakan di sana. Pertama-tama, ini adalah negara dunia ketiga. Misalnya, ada kliring bilateral dengan India, mata uang kliringnya adalah rupee India. Perjanjian serupa dibuat dengan Pakistan, dengan rupee Pakistan menjadi mata uang kliring. Ngomong-ngomong, sejumlah negara sosialis lainnya berdagang dengan India dan Pakistan menggunakan penyelesaian kliring dengan bantuan rupee India dan Pakistan.
Yugoslavia menempati tempat khusus di antara negara-negara sosialis. Itu bukan anggota CMEA, tidak bergabung dalam perjanjian tentang penggunaan rubel yang dapat dialihkan, dan memiliki orientasi ekonomi yang cukup menonjol ke arah Barat. Uni Soviet dengan Yugoslavia pada tahun 1970-an. hubungan perdagangan dan ekonomi dibangun atas dasar penyelesaian kliring, dan dolar AS adalah mata uangnya. Hubungan kami dengan China juga tidak mudah saat itu. Namun demikian, negara kita mengadakan perjanjian tentang penyelesaian kliring, di mana franc Swiss adalah mata uang kliring.
Federal Reserve: 'kebencian kelas' terhadap lembaga kliring internasional
Mengikuti contoh Uni Soviet dan negara-negara sosialis lainnya, banyak negara dunia ketiga membuat perjanjian kliring di antara mereka sendiri. Harus diingat bahwa membersihkan permukiman pada dekade pascaperang adalah cara penting bagi negara sosialis dan berkembang untuk menyelamatkan mata uang cadangan mereka, terutama dolar AS. Seiring dengan metode seperti perdagangan barter dan "kesepakatan kompensasi" (contoh dari "kesepakatan kompensasi" adalah perjanjian "pipa-gas" yang disepakati Uni Soviet dengan sejumlah negara Eropa Barat pada akhir 1970-an). Bentuk kerja sama internasional seperti itu mempersulit Amerika Serikat untuk menjatuhkan sanksi ekonomi terhadap Uni Soviet dan mitranya. Lagi pula, kerja sama tidak melibatkan penyelesaian dolar, yang selalu melalui sistem perbankan AS dan yang dapat dengan mudah diblokir oleh Washington.
Selain itu, penyelesaian kliring semacam ini dan skema penghematan mata uang lainnya secara tajam mengurangi permintaan peserta dalam transaksi untuk dolar AS. Tapi ini sangat memukul kepentingan pemilik Federal Reserve System AS, yang "mencetak" dolar yang sama ini dan menerima premi saham yang besar dari setiap "kertas hijau".
Di tahun 1970-an Amerika Serikat secara sepihak meninggalkan kewajibannya untuk menukar dolar dengan emas, bahkan membongkar sistem Bretton Woods pascaperang. Dengan demikian, "rem emas" telah dihapus dari "mesin cetak" FRS. Tapi ini tidak cukup. Penting juga untuk menciptakan permintaan akan "kertas hijau" - produk dari "mesin cetak". Perjanjian kliring, baik bilateral maupun multilateral, menghambat ekspansi dolar AS.
Setelah kemenangan AS dalam Perang Dingin, globalisasi aktif dan liberalisasi ekonomi dimulai di seluruh dunia. Pada 1990-an di bawah tekanan dari Amerika Serikat dan IMF, perjanjian kliring internasional mulai dibongkar, negara-negara secara “sukarela-wajib” mulai beralih ke penyelesaian langsung dalam dolar AS. Kliring ternyata tidak sesuai dengan kepentingan pemilik Fed dan tujuan dolarisasi global.
Clearing settlements sebagai respon kami terhadap sanksi ekonomi
Hari ini Rusia berusaha memulihkan posisi ekonominya di dunia. Salah satu arahan penting adalah pembentukan serikat integrasi dengan negara tetangga. Ngomong-ngomong, sekitar dua dekade lalu, pada tahun 1994, Rusia dan sejumlah negara lain di luar negeri menandatangani perjanjian tentang pembentukan Serikat Pembayaran CIS. Faktanya, ini tentang penciptaan kliring multilateral. Sayangnya, perjanjian tersebut ternyata "lahir mati", hanya para ahli yang mengingatnya hari ini.
Mungkin, saat itu tidak ada kondisi politik dan ekonomi yang memadai untuk pembentukan Serikat Pembayaran. Saat ini, dalam konteks sanksi ekonomi yang lebih keras terhadap Rusia, integrasi dengan negara tetangga menjadi sangat relevan. Langkah-langkah sedang diambil untuk menciptakan Serikat Pabean dan Uni Ekonomi Eurasia. Benar, sayangnya, langkahnya sangat pemalu. Salah satu faktor yang menghambat perkembangan hubungan perdagangan dan ekonomi antara negara-negara CIS adalah ketidakseimbangan dalam perdagangan timbal balik mereka, serta tingginya pangsa dolar dan euro dalam penyelesaian bersama.
Ada langkah-langkah yang jelas untuk memperbaiki situasi abnormal ini. Pertama-tama, yang jelas adalah kebutuhan untuk membuat perjanjian perdagangan antara negara-negara dengan perkiraan volume ekspor dan impor, dan sebaiknya tidak untuk satu tahun, tetapi untuk jangka waktu yang lebih lama. Tetapi penerapan tindakan seperti itu hanya mungkin jika ekonomi dikelola secara terencana dan adanya monopoli negara atas perdagangan luar negeri. Atau, setidaknya, regulasi negara yang ketat di bidang perdagangan luar negeri.
Mungkin sudah waktunya untuk memulihkan Kementerian Perdagangan Luar Negeri, yang hancur di tengah panasnya "reformasi demokrasi" sebagai pengingat akan monopoli negara atas perdagangan luar negeri.
Dan setelah pekerjaan persiapan seperti itu, Rusia dapat dan bahkan perlu kembali ke praktik kliring mata uang yang sudah mapan. Untuk memulai setidaknya kliring bilateral. Diinginkan bahwa mereka "dipatok" bukan pada dolar atau euro, tetapi pada mata uang nasional negara-negara yang berpartisipasi dalam perjanjian kliring. Dan dalam jangka panjang, dimungkinkan untuk beralih ke sistem penyelesaian multilateral menggunakan mata uang regional supranasional seperti "rubel yang dapat dialihkan".